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你好我今天接到电话说我银行卡涉嫌洗钱我该咋办

帮信罪 2024-03-28 14:10 人浏览

共9位律师解答

说我银行卡涉嫌洗钱，构成刑事犯罪

王灵律师认证

2024-03-28 11:22

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有没有通知让你过去配合调查！

泽槿律师认证

2024-03-28 11:14

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电话咨询是免费的，也说的清楚

魏涛律师认证

2024-03-28 12:18

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你好，可以讲下你的具体情况

张国权主任律师认证

2024-03-28 11:40

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你好，现在具体是什么情况呢

张振松律师认证

2024-03-28 14:10

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你好说你的具体发生的时间

宋笑影律师认证

2024-03-28 12:21

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法律分析：银行发现银行卡有洗钱嫌疑暂时不会报警。银行如果发现有洗钱嫌疑，一是会受到监管；二是名下银行账户有可能被冻结。可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：
（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

刑事案件律师团队推荐

2024-03-28 10:52

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一、被骗银行卡洗钱怎么处理
1、被骗银行卡洗钱，处理方法是：
（1）如果公安机关也认定是被骗去洗钱，应该不会追究刑事责任，也就是说不会判处有期徒刑，还是会刑事拘留，可以申请取保候审；
（2）但是如果帮助别人转移了非法收入的话，可能就会判刑，因为构成了洗钱罪。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、洗钱罪的构成要件是什么
1、洗钱罪侵犯的客体是复杂客体，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定；
2、洗钱罪在客观方面表现为协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金转换为彼种现金，将此种金融票据转换为彼种金融票据。
同时，其所“洗”钱财必须来源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七种犯罪；
3、洗钱罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁以上、具有刑事责任能力的自然人和单位；
4、洗钱罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。

平台特邀律师推荐

2024-03-28 10:52

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可以办银行卡洗钱：不法分子拿着本人身份证和被盗身份证可以方便地代开银行卡，然后将被盗身份证、银行卡一起卖给需要的人。办信用卡诈骗：部分被盗身份证被不法分子用以代开信用卡，从事金融诈骗。法律依据：《中华人民共和国居民身份证法》第十六条有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：
（一）使用虚假证明材料骗领居民身份证的；
（二）出租、出借、转让居民身份证的；
（三）非法扣押他人居民身份证的。

平台法律顾问团队官方

2024-03-28 10:51

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