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贷款名义刷流水

金融借款贷款 2024-04-22 07:30 人浏览
共3位律师解答
  • 贷款人提供虚假银行流水是犯法的，银行如果发现流水是作假的，肯定会拒绝贷款的申请，可能还会将申请人拉入黑名单，以后再想在该行办理贷款，非常有可能行不通的。既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。
    通常情况下，想靠假的银行流水贷款根本是条走不通的路。拿到的贷款也会被收回。有些人钻了金融机构的空子，凭借假银行流水拿到了贷款，但是贷款还有后期的贷后管理，一旦发现，轻则被收回贷款、缴纳违约金，重则会被银行以骗取贷款罪上诉到法院。法律依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：
    （一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
    （二）限制分配红利和其他收入；
    （三）限制资产转让；
    （四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
    （五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
    （六）停止批准增设分支机构。
    （七）银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。
    平台法律顾问团队律师

    平台法律顾问团队官方

    2024-04-22 07:30

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  • 法律分析：刷流水的后果是自己的账号会被封，因为刷流水是犯法的，如果被发现就会被进行封号处理，严重的还会被起诉。所谓的支付宝刷流水其实就是用一些特殊的方法把自己的账单流水变得非常好，能够达到贷款等要求的规格。
    但是刷流水违反了国家对于金融方面的管理规定，一旦有此现象应及时停止。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。
    债权债务律师团队律师

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    2024-04-22 07:30

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  • 法律分析：我们在贷款时提到的银行流水，是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。贷款人必须按照贷款机构的规定，提供3-6个月的银行工资流水才有获贷资格。
    但是刻意刷流水是不符合银行规章的行为，如果没有银行流水可以选择抵押贷款。法律依据：《中华人民共和国民法典》 第六百六十九条 订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。
    法律快车咨询顾问律师

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    2024-04-22 07:30

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