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公司要跟另外一家公司兼并，现在要向银行贷款，不知道企业并购贷款的条件是怎样的。请专业人士帮忙解答一下，谢谢！

银行 2009-08-05 14:07 人浏览
共1位律师解答
  • 你可以看看下列条款对银行方面的规定。 并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。 并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。 中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知有规定： 允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务： 　 （一）有健全的风险管理和有效的内控机制； 　 （二）贷款损失专项准备充足率不低于100%； 　 （三）资本充足率不低于10%； 　 （四）一般准备余额不低于同期贷款余额的1%； 　 （五） 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。 　　符合上述条件的商业银行在开展并购贷款业务前，应按照《商业银行并购贷款风险管理指引》制定相应的并购贷款业务流程和内控制度，向监管机构报告后实施。 　　商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足以上所列条件的情况，应当停止办理新发生的并购贷款业务。 关于《商业银行并购贷款风险管理指引》：商业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单个借款人、企业集团、行业类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。 　　商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过5%。
    法律快车律师团队律师

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    2009-08-05 14:07
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