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律师您好?今天我长这么大遇到这么害怕1件事情?不知道是真的假的又不知道该怎么办了就咨询1下?今天我接到1个电信的电话?是给我家座机打过来的?刚接起来是智能服务说是我家的座机将于今天下午停止使用?说是有疑问可以问人工?我就接到人工台他就问我叫什么?我家的座机当时登记的是谁的名字?我就告诉他?然后我问是什么问题?他说是有1个北京房山区的座机绑定了我家的电话?已经3个月没有缴费了?说是欠费2998元?还有1张工商的银行卡也是北京的但是用的是我的名字?我就懵了?因为自己根本就没有去过北京并且就没有办理过这些事情?不知道这是怎么1回事我就说我没有办理过这些他说那有可能就是有人冒名使用我家的电话号码?还问了我身份证号?我也告诉他了?然后他说让我报警吧?让警察证明我确实是不知道他说就能让北京房山区的内个电话号码停止使用我也不用再缴费了而且我家的电话也还能用?我就听了?那就报警吧?他说不用我报他会直接为我转接的?后来就转接过去了?他转接之前还教我怎么说?告诉了我1些信息?说是这些都提供给警方?我就按着说了?警察就帮我调查?后来1查内张工商卡更严重了?说是涉及到犯罪洗钱了?而且还有什么参与毒品之类的?说的我1下子就害怕了?自己就紧张了不知道为什么会发生这些?我说我什么都不知道?警察就说是立案侦查了?我家座机最近没有来电显示?后来他说是把我的电话号码告诉他他给我手机打1下证明是北京的电话?然后又让我打010114查他们刚才给我打来的号码证明是北京房山区的警察局号码?我也打了?是真的?然后就开始说这张卡是显示的我的名字和身份证?而且我就成了嫌疑人?说是这张卡有1个叫林丽的女人是1个内蒙古呼和浩特的人?是1个工商银行工作人员?因为自己的工作所以比较懂这些就非法犯罪?还说这张卡已经涉及到260万多的人民币造成犯罪?还说林丽指定说我是她的同伙?而且我是因为家庭贫困说是贷款还是什么我没听懂?然后付给她利息之类的?我越听越害怕又很懵?我说我什么都不知道?我说我会配合你们的工作调查?只要证明我没有问题是清白的就好?后来他就问我有多少张银行卡?在哪里办的?有多少钱?我感觉说的都特别专业?而且用词之类的都像警察?就是口音不像北京人而且和电信内个人工服务的口音差不多?应该不是北方的?这是我的判断?我1开始还怀疑自己是不是有人骗我可是感觉他们说的挺专业而且电话也查过了就是北京房山区的?我就信了?就回答他提出来的每1个问题?问我问题的叫林黄?后来还说给我两个令?1个是银行卡冻结?另1个就是因为电话是今天下午4点之前打的?他说是去过4点之前找不到证明我是清白的证据就要给我下逮捕令?抓我到北京进行省问?还说由于事情比较严重对我不利让我做好保密工作?不让第3方知道?我也谁都没有说?最后又说要对我的资金进行清查?说是看看我的钱左下角那串号码是不是犯罪分子用的钱号码相同?也证明我的这些钱是不是非法使用的人民币?就是和犯罪分子用的1样?我说我会配合?然后他就让我到我家最近的银行把我身份证办的所有银行卡都取出来然后存到1张工商卡?然后他们给我1个清查的号?让我按着做?等我把钱都存到工商卡里的时候他说让我告诉他1声?我存完就告诉他了?在这之间他1直不让我挂电话?说是也能保证我在路途中没人和别人说过?等我把所有卡里的钱都取出来存到工商卡里的时候我就告诉他了?他说先让我离开取款机?我就离开了?后来这个黄林就说他的程序走完了现在把我的电话转接到他的科长来继续受理?然后就转接过去了?这个科长也知道之前我说的那些事?就又让我到提款机前按着他说的做?这件事?我就按着做而且我最后按着他们做的时候他们让我用英文操作?说这就资金清查的程序?必须是这样的?然后我就按着做了?给他们打过去1994?因为我卡里总共就有2000多1点?因为之前他们问过我身份证号知道我是94年的说就打1994吧?我就打了?而且去银行这整个过程他们俩都说不要让保安或者工作人员接近我?去过有的话还让我记住他们的工号?说是因为那个林丽就是工商银行的工作人员?怕我把消息泄露出去?我还觉得挺有道理?最后给他们打过去了他说是清查两个小时后会再把我的钱打回来?然后就让我回家?我回家后他就让我把手机关机又给我座机打了过来?还说这是我自己报的警?如果不是的话哪1天查到我的话就会给我戴手铐?后来又问我我的特征?身高之类的?和我说我接触的同学有没有什么和社会分子接触的之类的?还问了我爸爸的电话号码?还有问我有没有可能是男朋友栽赃陷害我我说分手了也不联系了?最后把我的微信号和QQ号都记上了?和我说以后这些口供他们都要和林丽的口供就行核实?说让我的手机要1直保持畅通?他们会随时和我联系?就这样电话就挂了?后来挂了电话我心里1直特别忐忑?毕竟我是1个女孩子?而且又是1个学生?遇到这件事心里真的很害怕?他们又说不让和别人说我也没敢和爸爸妈妈说?但是后来自己又想了想?他们说这件事已经办理快1个月了?而且不是有1张犯罪的工商卡嘛?有卡就应该有电话的呀?为什么1个月之前不给我打电话?偏偏是今天?而且后面这个科长也不是北京口音?我1直在想自己到底有没有被骗?所以就想咨询1下到底我应该怎么做?有没有被骗?我是内蒙古呼和浩特的?该不该和当地的警察局报警?希望律师能帮助我?告诉我该怎么做还是什么我没听懂?然后付给她利息之类的?我越听越害怕又很懵?我说我什么都不知道?我说我会配合你们的工作调查?只要证明我没有问题是清白的就好?后来他就问我有多少张银行卡?在哪里办的?有多少钱?我感觉说的

银行 2019-05-31 19:36 人浏览

共4位律师解答

网络借贷存在缺陷，身份证、银行卡，信息容易泄露，造假。
　　
(1)网络借贷虽然可以通过电话、网络以及其他渠道对借款人基本信息进行调查，但这只是贷款的最基础部分，借款人的信用、经营状况以及贷款用途很难跟踪调查，这是最大的风险所在。
　　
(2)尽管网络借贷平台需要审核借款人的身份证、户口簿等，但是这些身份证件存在造假的可能。
　　
(3)对于网络借贷中债权无法得到清偿的现实，网络借贷平台对此亦无能为力。

平台法律顾问团队
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2019-05-31 19:16

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起诉离婚时要求法院冻结另一方一另一银行卡，需要提供银行卡号。　是要提供银行卡账号、开户行和开户行地址的。
　　根据《民事诉讼法》第93条的规定，诉前财产保全的适用条件是:
　　
1.需要采取诉前财产保全的申请必须具有给付内容，即申请人将来提起案件的诉讼请求具有财产给付内容。
　　
2.情况紧急，不立即采取相应的保全措施，可能使申请人的合法权益受到难以弥补的损失。
　　
3.由利害关系人提出诉前财产保全申请。利害关系人，即与被申请人发生争议，或者认为权利受到被申请人侵犯的人。
　　
4.诉前财产保全申请人必须提供担保。申请人如不提供担保，人民法院驳回申请人在起诉前提出的财产保全申请。
　　根据民事诉讼法和最高法院《民诉法适用意见》的规定，诉前财产保全和诉讼中财产保全都必须交纳保全费用，并依照《人民法院诉讼收费办法》执行。
　　诉前财产保全的申请人即利害关系人必须在人民法院采取保全措施后15日内提起诉讼，使与被保全的财产的有关争议能够通过审判得到解决。如果利害关系人未在15日内向人民法院起诉，人民法院应当解除财产保全措施。

证券投资律师团队
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2019-05-31 19:25

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一般被骗3000元以上，警察才会立案；否则，其不会立案。
诈骗罪立案标准详见：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条　诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

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2019-05-31 19:36

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达到以下条件银行账户会冻结：
一、银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。
二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。
同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
四、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。
五、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。
六、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
冻结最长期限6个月，逾期自动撤销冻结。
根本没有什么解冻期，只要执法机关要求的冻结期限一到或者接到解冻通知，银行会立即解冻，不需要什么时间。
银行冻结资金的原因只可能是接到了法院，检察院等执法机关的法律文书。
银行无权自行冻结客户的账户二种是，原来要求冻结的执法机关将加盖有县级以上执法机关公章和负责人签字的《解除冻结通知书》递交银行，银行收到后会立即解冻。

法律快车咨询顾问

2019-05-31 19:33

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