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如何处理私人融资，需要什么程序？

刑事辩护 2019-11-06 10:54 人浏览

共2位律师解答

集资诈骗犯罪案件与合法民间融资的区别如下；集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资、骗取集资款数额较大的行为。本罪主要有以下几个构成要件：
（1）客体是复杂客体，既侵犯了国家正常的金融管理秩序，也侵犯了公私财产的所有权。
（2）客观方面表现为在集资过程中使用诈骗的方法进行非法集资，并且骗取的集资款数额较大。
（3）主体是一般主体，年满16周岁、具有刑事责任能力的自然人或者单位都可以成为本罪主体。
（4）主观方面只能为故意，并且以非法占有为目的。集资诈骗罪违反国家有关金融的法律法规规定，破坏金融管理秩序，还侵犯了公私财产的所有权。近年来，集资诈骗罪频发，数额越来越巨大，给经济社会健康发展造成严重影响。民间借贷主要是出于生产经营上的需求而进行的短期借贷行为，借来的资金是用来“救急”的，以便更加顺利地进行生产经营，而且等到资金流转顺畅后，会尽快归还。即使出现借款不能返还的情况，也是由于投资失败或经营管理不善而造成的严重的资不偿债，不应当认为具备非法占有的故意；而集资诈骗是以“非法占有”为目的的。关于“以非法占有为目的”的认定，2011年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中列举了以下8种情形：　　
1.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；　　
2.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；　　
3.携带集资款逃匿的；　　
4.将集资款用于违法犯罪活动的；　　
5.抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；　　
6.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；　　
7.拒不交代资金去向，逃避返还资金的；　　
8.其他可以认定非法占有目的的情形。

平台法律顾问团队
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2019-11-06 10:48

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民间融资是合法的，在不违法的前提下民间融资是国家所允许的；民间融资还存在很多问题，正在一步步改善中。
　　民间融资是相对于国家依法批准设立的金融机构融资而言的，泛指非金融机构的自然人、企业及其他经济主体（财政除外）之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付。
民间融资是游离于国家正规金融机构之外的、以资金筹借为主的融资活动。据此定义，正常的企业间商业信用不在民间融资范畴之内。但如果商业信用时间超出合同约定时间并收取利息或其他报酬，同样会被纳入民间融资范畴。
　　民间金融包括所有未经注册、在央行控制之外的各种金融形式。“民间金融”的内涵一般包含在“非正式金融”中，非正式金融既包含民间金融形式也包含一些正规金融机构的非正式产品和形式。
在中国由于民间金融的规模很大，所以有必要突出民间金融部分，而非笼统称之为非正式金融。

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2019-11-06 10:54

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